Le bilan retraite, étape indispensable d’une stratégie retraite

Réformer n’induit pas nécessairement simplifier... Et en matière de retraite, la réforme proposée par le gouvernement d’Élisabeth Borne n’enlève en rien la complexité à laquelle se heurtent les assurés sociaux ! Réaliser un bilan retraite avec reconstitution de carrière permet alors d’y voir plus clair et de se projeter plus sereinement dans la retraite à venir.

Bilan, retraite, Colbert Assurances

Pierre-Gilles CLAEYSSENS, Directeur technique, Optinéo Retraite (Groupe Colbert Assurances) - ©DR

Aborder le sujet des retraites, c’est ouvrir la porte à une multitude de questions. Quelles sont les dates possibles de départ en retraite ? Pour quels montants de rente ? Comment optimiser le montant de la rente ? Comment concilier la retraite et la poursuite d’une activité ? Y a-t-il un intérêt à racheter des trimestres ? Quelles sont les incidences d’un changement de statut sur la retraite ? Si les caisses de retraite ont fait beaucoup d’efforts ces dernières années pour améliorer leurs services, un certain nombre de questions reste en suspens. Réaliser un bilan retraite permet de répondre à toutes les questions que se posent les assurés. Un tel audit apporte en effet toute la visibilité nécessaire à la construction d’une stratégie adaptée pour la retraite à venir.

Reconstituer les carrières

Si l’on en croit le rapport de la Cour des comptes, de nombreuses erreurs subsistent lors des liquid…

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