Couverture du journal du 01/09/2025 Le nouveau magazine

Le bilan retraite, étape indispensable d’une stratégie retraite

Réformer n’induit pas nécessairement simplifier... Et en matière de retraite, la réforme proposée par le gouvernement d’Élisabeth Borne n’enlève en rien la complexité à laquelle se heurtent les assurés sociaux ! Réaliser un bilan retraite avec reconstitution de carrière permet alors d’y voir plus clair et de se projeter plus sereinement dans la retraite à venir.

Bilan, retraite, Colbert Assurances

Pierre-Gilles CLAEYSSENS, Directeur technique, Optinéo Retraite (Groupe Colbert Assurances) - ©DR

Aborder le sujet des retraites, c’est ouvrir la porte à une multitude de questions. Quelles sont les dates possibles de départ en retraite ? Pour quels montants de rente ? Comment optimiser le montant de la rente ? Comment concilier la retraite et la poursuite d’une activité ? Y a-t-il un intérêt à racheter des trimestres ? Quelles sont les incidences d’un changement de statut sur la retraite ? Si les caisses de retraite ont fait beaucoup d’efforts ces dernières années pour améliorer leurs services, un certain nombre de questions reste en suspens. Réaliser un bilan retraite permet de répondre à toutes les questions que se posent les assurés. Un tel audit apporte en effet toute la visibilité nécessaire à la construction d’une stratégie adaptée pour la retraite à venir.

Reconstituer les carrières

Si l’on en croit le rapport de la Cour des comptes, de nombreuses erreurs subsistent lors des liquid…

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